在金融監(jiān)管不斷強(qiáng)化、風(fēng)險(xiǎn)類型日益復(fù)雜的背景下，作為行業(yè)唯一具備“全面風(fēng)險(xiǎn)咨詢+IT系統(tǒng)建設(shè)+數(shù)據(jù)集市落地”整體實(shí)施能力的金融科技企業(yè)，神州信息全面風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)，再獲全國(guó)性股份制銀行認(rèn)可，近期中標(biāo)多家銀行全面風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)項(xiàng)目。通過(guò)將人工智能技術(shù)應(yīng)用于全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域，賦能風(fēng)險(xiǎn)管控全流程，神州信息幫助銀行構(gòu)建智慧化全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力，實(shí)現(xiàn)對(duì)類型風(fēng)險(xiǎn)管理的“一眼洞察”。
“直擊痛點(diǎn)，AI賦能全面風(fēng)險(xiǎn)管理破解難題
國(guó)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域主要面臨三大痛點(diǎn)：
一、風(fēng)險(xiǎn)管理工具分散，操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)等數(shù)據(jù)難以整合貫通，無(wú)法形成風(fēng)險(xiǎn)加總的統(tǒng)一視圖。
二、智能模型多依賴歷史數(shù)據(jù)和既定規(guī)則，應(yīng)對(duì)復(fù)雜、動(dòng)態(tài)的新型風(fēng)險(xiǎn)時(shí)靈活性不足，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量的可靠性受限，難以支撐業(yè)務(wù)創(chuàng)新和市場(chǎng)快速變化的需求。
三、系統(tǒng)架構(gòu)橫向擴(kuò)展困難，同時(shí)面臨信創(chuàng)兼容問(wèn)題，且部分系統(tǒng)缺乏穿透式監(jiān)控機(jī)制，難以應(yīng)對(duì)集團(tuán)化、產(chǎn)業(yè)鏈化場(chǎng)景下的風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)，無(wú)法實(shí)現(xiàn)對(duì)深層關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)的有效把控。
因此，在項(xiàng)目建設(shè)中，神州信息充分發(fā)揮技術(shù)優(yōu)勢(shì)，以 AI 賦能風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)控等全流程，幫助國(guó)內(nèi)某大型股份制銀行打造多項(xiàng)核心智慧風(fēng)控能力。
一、打造全景化風(fēng)控運(yùn)營(yíng)門戶，以智能待辦、多維看板實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)“一眼洞察”，筑牢高效決策中樞；打造多維度風(fēng)險(xiǎn)視圖，實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)各類風(fēng)險(xiǎn)的“看全、看穿、看透”。同時(shí)，借助 AI 技術(shù)，構(gòu)建“風(fēng)險(xiǎn)全景視圖+組合視圖+客戶視圖”，可逐級(jí)穿透至風(fēng)險(xiǎn)末端，實(shí)現(xiàn)對(duì)公、普惠客戶等全面風(fēng)險(xiǎn)信息“信息視圖 + 知識(shí)圖譜”展示。
二、升級(jí)全鏈條風(fēng)控工具矩陣，迭代行業(yè)評(píng)級(jí)、減值測(cè)算、客戶畫像等能力，驅(qū)動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理向數(shù)智化深度躍遷；同時(shí)，通過(guò)系統(tǒng)健全全面管理流程、打造通暢信息路徑，以業(yè)務(wù)類型、地區(qū)、產(chǎn)品、客群等分類方式識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)并收集相關(guān)數(shù)據(jù)，完成不同維度下單一風(fēng)險(xiǎn)的匯總，為該行提供全行層面的風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)一視圖。
三、落地全棧信創(chuàng)數(shù)據(jù)庫(kù)改造，完成與國(guó)產(chǎn)主流基礎(chǔ)軟硬件產(chǎn)品的全面適配。信創(chuàng)支持能力強(qiáng)，適配多種 CPU 芯片、服務(wù)器等，夯實(shí)了自主可控的技術(shù)底座，護(hù)航該行全域風(fēng)險(xiǎn)治理體系安全高質(zhì)量運(yùn)行。
“樹立行業(yè)標(biāo)桿，引領(lǐng)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)新趨勢(shì)
在國(guó)內(nèi)某大型股份制銀行項(xiàng)目中，通過(guò)打造“全棧信創(chuàng) + 數(shù)智風(fēng)控”深度融合案例，一方面，解決現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)管理難題，實(shí)現(xiàn)復(fù)雜風(fēng)控體系迭代與多微服務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)信創(chuàng)并行落地；另一方面，神州信息依托在全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的“三完整”體系（人才團(tuán)隊(duì)完整、全產(chǎn)品覆蓋、系統(tǒng)功能完整），不斷深化 AI 技術(shù)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用，幫助銀行構(gòu)建更為智慧化的全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力，為金融行業(yè)筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，打造可復(fù)制、可推廣的行業(yè)“新標(biāo)桿”。
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